Fiduciaires et comptables
Création d’entreprise, premier salarié ou révision de la prévoyance d’un indépendant.
PARTENARIATS PROFESSIONNELS
Vos clients.
Une relation de confiance.
Offrez à vos clients un interlocuteur dédié pour leurs assurances et leur prévoyance en Suisse. Vous proposez la mise en relation ; je prends en charge le conseil.
DES EXPERTISES COMPLÉMENTAIRES
Un partenariat adapté à votre activité.
Agences immobilières et régies
Un emménagement ou un achat immobilier : l’occasion de revoir les besoins en ménage, RC et protection de la famille.
Relocation et ressources humaines
Installation en Suisse, accompagnement d’une famille internationale ou besoins d’assurance du personnel.
Accompagnateurs et réseaux professionnels
Un client ou un contact a une question en dehors de votre spécialité et souhaite être orienté.
UN FONCTIONNEMENT CLAIR
Une mise en relation. Un suivi personnel.
Faisons connaissance
Nous échangeons sur votre activité, les besoins de vos clients et le périmètre de notre collaboration.
Convenons du cadre
Nous vérifions les règles et conventions d’assureurs applicables, puis définissons par écrit les rôles et toute rémunération éventuelle.
Une mise en relation consentie
Votre client me contacte directement ou accepte au préalable la transmission de ses coordonnées. Aucun conseil en assurance n’est attendu de votre part.
J’assure le conseil et le suivi
J’analyse les besoins, explique les solutions adaptées et accompagne les démarches. Tout retour vers vous respecte l’accord du client et la confidentialité.
UNE RÉMUNÉRATION À CONVENIR
Une collaboration au cadre clair.
Sous réserve d’éligibilité et d’un accord écrit préalable.
Toute rémunération éventuelle de mise en relation est examinée au cas par cas. Son principe et ses modalités dépendent du droit suisse, des exigences réglementaires applicables et des conventions avec les assureurs concernés.
Cette possibilité est examinée au cas par cas, après vérification des règles applicables, de vos obligations professionnelles et des conventions avec les assureurs concernés. Aucun produit ni partenaire n’est automatiquement éligible.
Avant toute mise en relation, une convention écrite doit préciser les produits éligibles, le taux et la base de calcul, les conditions de versement et les éventuelles restitutions en cas d’annulation ou de reprise de commission. L’assurance maladie est soumise à des limites de rémunération supplémentaires.
Cette page invite à un échange et ne crée aucun droit à rémunération. Toute collaboration reste soumise à la vérification préalable des conditions applicables. Elle ne constitue pas une approbation de la FINMA.
VOS QUESTIONS
Un cadre clair dès le départ.
Dois-je conseiller mes clients en assurance ?
Non. Ce modèle se limite à une mise en relation. J’assure l’analyse des besoins, les recommandations et les démarches. Si vous souhaitez conseiller ou participer à la conclusion des contrats, une autre analyse réglementaire est nécessaire.
Mon client reste-t-il libre de son choix ?
Oui. La mise en relation n’oblige à souscrire aucune assurance. Mon conseil doit répondre aux besoins et aux intérêts du client.
Mon client doit-il être informé de la rémunération ?
La collaboration doit être transparente. Nous clarifions les obligations d’information et les éventuels conflits d’intérêts. Selon votre mandat, une rémunération peut devoir être restituée à votre client, sauf renonciation valable après une information suffisante. La convention de partenariat ne remplace pas cette démarche.
Comment protégeons-nous les informations du client ?
Votre client peut me contacter directement. Sinon, obtenez son accord préalable et transmettez uniquement les coordonnées nécessaires à la mise en relation. N’envoyez aucune donnée médicale, pièce d’assurance ou autre document confidentiel via le formulaire de partenariat.
Une rémunération est-elle automatique ?
Non. Toute rémunération éventuelle dépend de la vérification préalable des conditions légales et contractuelles et d’un accord écrit. Aucun montant ni versement n’est garanti.
Références réglementaires : FINMA — intermédiaires d’assurance · Accord de branche assurance maladie.
FAISONS CONNAISSANCE
Étudions les possibilités ensemble.
Parlez-moi de votre activité et des clients que vous accompagnez. Nous pourrons envisager une collaboration adaptée à votre pratique.
Mathias Sudres
Conseiller en assurances et prévoyance
Sans engagement · Français ou anglais