Vérifiez identité et inscription
Vérifiez l’identité et, pour un intermédiaire non lié, l’inscription pertinente au registre FINMA. Les données doivent correspondre à votre interlocuteur ou entreprise. L’inscription constitue une vérification réglementaire, pas une recommandation de produit ni une garantie de rendement.
Demandez comment il est rémunéré
Demandez les informations sur la rémunération et les honoraires éventuels. Vérifiez quels assureurs et prestataires sont comparés et lesquels ne le sont pas. L’indépendance ne signifie pas automatiquement accès à tous les produits du marché. Un périmètre clair aide à évaluer le conseil.
Attendez des raisons vérifiables
Une proposition utile explique par écrit priorités, alternatives, frais et compromis. Demandez ce qui se passe si revenus, emploi ou projets familiaux changent. Lisez le contrat et résolvez les incertitudes. Vous devez comprendre pourquoi la solution convient avant de vous engager.