Définissez le rôle de votre épargne
Notez vos objectifs de retraite, votre horizon et un montant que vous pourriez verser sereinement. Intégrez vos avoirs de prévoyance existants à la discussion pour examiner un nouveau plan avec ce que vous avez déjà.
Demandez une comparaison claire
Pour chaque option, demandez le niveau d’exposition aux placements, tous les frais, les conditions de modification des versements et les conséquences d’un arrêt anticipé. Si une protection d’assurance est incluse, demandez ce qu’elle couvre et son coût.
Comprenez les simulations
Demandez quels chiffres sont garantis et lesquels sont des projections. Discutez de l’effet d’un scénario moins favorable sur vos projets. Une comparaison utile doit éclairer les possibilités comme les engagements associés.